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中银证券09月30日发布研报称，给予邮储银行(601658.SH，最新价：4.46元)增持评级。评级理由主要包括：1)9月30日邮储银行发布董事会决议公告《关于调整中国邮政储蓄银行股份有限公司与中国邮政集团有限公司代理吸收人民币个人存款业务储蓄代理费率的议案》，议案整体调降代理吸收储蓄代理费，意在优化存款结构、促进财富转型。邮储银行存量客户潜力大、个人存款优势突出、财富业务持续激活客群优势，资产质量优秀，是大行中成长性极佳的品种，维持；2)大幅调降二、三、五年代理费，存款定期化趋势下实际影响或好于测算；3)费率调整意在引导代理网点加强活期存款营销、核心是财富转型；4)费率调整有利于邮储银行个人存款结构调整和个人存款成本控制；5)本次议案后续仍需通过股东大会，因关联交易主要股东需要回避表决。风险提示：经济下行导致资产质量恶化超预期。

AI点评：邮储银行近一个月获得2份券商研报关注，买入1家，增持1家，平均目标价为6.79元，与最新价4.46元相比，高2.33元，目标均价涨幅52.24%。

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